Gestion de patrimoine

Droit & Fiscalité

L’assurance-vie est un produit qui permet de transmettre le capital qui y est investi en cas de décès à des bénéficiaires dans un cadre fiscal avantageux et qui permet aussi de constituer une épargne longue.

L’assurance-vie est un produit souple qui permet de répondre à de multiples besoins : épargner, préparer la transmission de ses biens ou encore se constituer un complément de retraite.

L’assureur, en échange d’une somme d’argent reçue en une ou plusieurs fois (les versements libres), s’engage à verser un capital ou une rente au souscripteur du contrat si celui-ci est vivant au terme du contrat. Si le souscripteur décède, la transmission du capital investi dans le contrat d’assurance-vie et des éventuelles plus-values réalisées se fera au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) dans le contrat.

La prévoyance inclut tout ce qui relève de la couverture des risques liés à la personne (maladie, incapacité, invalidité, décès, etc.).

C’est un véritable catalyseur de la gestion de patrimoine dans toutes ses phases ; de la création en passant par la consolidation jusqu’à la transmission.

Pour garantir le niveau de vie de la famille dans des circonstances difficiles de la vie, la souscription à un contrat de prévoyance est particulièrement recommandée. Cette précaution lui garantit le paiement de capitaux et/ou d’indemnités complémentaires.